中國保險監(jiān)督管理委員會

關于重申保險專業(yè)中介機構激勵行為監(jiān)管要求的通知

保監(jiān)中介〔2012〕559號


各保監(jiān)局、各保險專業(yè)中介機構：

　　近年來，為規(guī)范保險專業(yè)中介機構激勵行為，最大限度地防范化解風險，保監(jiān)會陸續(xù)下發(fā)《關于嚴格規(guī)范保險專業(yè)中介機構激勵行為的通知》（保監(jiān)中介〔2010〕1333號）、《關于進一步規(guī)范保險專業(yè)中介機構激勵行為的通知》（保監(jiān)中介〔2012〕202號），要求保險專業(yè)中介機構嚴格依法合規(guī)實施激勵，部署各保監(jiān)局采取有針對性的監(jiān)管措施。絕大多數(shù)保險專業(yè)中介機構在各保監(jiān)局的督促下，按照監(jiān)管要求規(guī)范了自身的行為。但也有個別保險專業(yè)中介機構實施激勵的時間較長，早期遺留問題較多，風險逐步暴露出來。為確保有關監(jiān)管要求落到實處，風險得到有效化解，現(xiàn)就有關要求重申如下：

　　一、各保險專業(yè)中介機構要嚴格按照有關法律法規(guī)和保監(jiān)會制定的監(jiān)管要求實施激勵，尤其是不得將股權激勵與公司上市簡單掛鉤、虛構上市收益，從而誘導客戶為獲得股權激勵而購買與其真實需求不匹配的保險產(chǎn)品、誘導保險銷售從業(yè)人員為自己和家人盲目購買保險產(chǎn)品。

　　二、各保監(jiān)局要堅持“抓早抓小、從重從快”的原則，強化對轄區(qū)內有激勵行為的保險專業(yè)中介機構的監(jiān)測，堅決糾正和從嚴處罰將股權激勵與公司上市簡單掛鉤、誤導公眾等違法違規(guī)行為。近期要將風險隱患較大的機構作為重點監(jiān)管對象，嚴格督促其承擔化解風險的首要責任，要求保險公司積極應對，同時加強監(jiān)管系統(tǒng)的協(xié)調配合，早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置，防止出現(xiàn)影響社會穩(wěn)定和保險業(yè)健康發(fā)展的群體性事件和退保事件。




　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 中國保險監(jiān)督管理委員會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 二○一二年五月八日