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浙江省麗水市蓮都區(qū)人民法院

刑事判決書

（2012）麗蓮刑初字第470號



公訴機關(guān)麗水市蓮都區(qū)人民檢察院。

被告人李 XX ，男， 1983 年 9 月 16 日出生于浙江省麗水市，身份證號碼 XX ，漢族，大專文化，農(nóng)民，住麗水市蓮都區(qū)太平鄉(xiāng) XX 。曾因犯劫奪被押解人員罪，于 2004 年 7 月 2 日被本院判處有期徒刑二年， 2005 年 12 月 22 日刑滿釋放。因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于 2012 年 5 月 2 日被刑事拘留，同年 5 月 8 日被取保候?qū)�，同�?8 月 28 日被逮捕。現(xiàn)羈押在麗水市看守所。

麗水市蓮都區(qū)人民檢察院以麗蓮檢刑訴（ 2012 ） 384 號起訴書指控被告人李 XX 犯信用卡詐騙罪，于 2012 年 8 月 21 日向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，實行獨任審判，公開開庭審理了本案。麗水市蓮都區(qū)人民檢察院依法指派檢察員余勝濤出庭支持公訴，被告人李 XX 到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機關(guān)指控：被告人李 XX 于 2009 年 9 月至 10 月間，向中國銀行麗水市分行、中國工商銀行麗水市分行、中國農(nóng)業(yè)銀行麗水市分行申領(lǐng)了卡號為 6227XX 、 6222XX 、 6228XX 的三張信用卡，信用卡額度均為 1 萬元。被告人李 XX 持有上述信用卡后對其以取現(xiàn)、消費的方式進(jìn)行透支，截至 2009 年 12 月，卡號為 6227XX 的信用卡透支金額達(dá) 10064 元，卡號為 6222XX 的信用卡透支金額達(dá) 8701 元，卡號為 6228XX 的信用卡透支金額達(dá) 9935 元。

被告人李 XX 持上述三家銀行信用卡透支逾期未還款，中國銀行麗水市分行、中國工商銀行麗水市分行、中國農(nóng)業(yè)銀行麗水市分行分別以電話、信函的方式多次催收，被告人李 XX 仍未歸還逾期三個月以上。

案發(fā)后，被告人李 XX 家屬代其向公安機關(guān)繳納透支款息人民幣 56500 元。

被告人李 XX 的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規(guī)定，構(gòu)成信用卡詐騙罪。提請依法判處。

上述事實，被告人李 XX 在開庭審理過程中亦無異議，且有公訴機關(guān)提供并經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)： 1 、被告人李 XX 的供述； 2 、證人王 X 、何 XX 、胡 XX 、馮 XX 、李 XX 的證言； 3 、信用卡申領(lǐng)材料、銀行卡客戶交易明細(xì)、催收歷史記錄、催收通知書、律師函，報案書； 4 、情況說明； 5 、預(yù)收款票據(jù)； 6 、刑事判決書、釋放證明等證實，證據(jù)確實充分，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為：被告人李 XX 以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。被告人李 XX 曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，在刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)故意再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，是累犯，依法從重處罰。被告人李 XX 歸案后積極交納透支款，并如實供述自己的犯罪事實，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，依法從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第六十五條、第六十七條第三款、第四十七條、第六十四條的規(guī)定，判決如下：

一、被告人李 XX 犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣 30000 元（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自 2012 年 8 月 28 日起至 2013 年 11 月 20 日止）；

二、被告人李 XX 的違法所得人民幣 28700 元，分別退賠給被害單位中國銀行麗水市分行人民幣 10064 元、中國工商銀行麗水市分行人民幣 8701 元、中國農(nóng)業(yè)銀行麗水市分行人民幣 9935 元。

上述款項限本判決生效后十日內(nèi)繳納。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向浙江省麗水市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。

審 審 判 員 李 建 平

二 0 一二年八月二十八日

本件與原本核對無異

書 記 員 何 一 芳