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浙江省麗水市蓮都區(qū)人民法院

刑事判決書

（2012）麗蓮刑初字第480號(hào)



公訴機(jī)關(guān)麗水市蓮都區(qū)人民檢察院。

被告人陳 XX ，曾用名毛偉東，男， 1981 年 6 月 23 日出生于浙江省景寧縣，身份證號(hào)碼 XX ，漢族，初中文化，農(nóng)民，住浙江省景寧畬族自治縣澄照鄉(xiāng) XX 。因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于 2012 年 6 月 15 日被刑事拘留，同年 6 月 21 日被取保候?qū)彙?

麗水市蓮都區(qū)人民檢察院以麗蓮檢刑訴（ 2012 ） 385 號(hào)起訴書指控被告人陳 XX 犯信用卡詐騙罪，于 2012 年 8 月 23 日向本院提起公訴。本院依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，公開開庭審理了本案。麗水市蓮都區(qū)人民檢察院依法不派員出庭支持公訴，被告人陳 XX 到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控： 2009 年 9 月，被告人陳 XX 向浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分市分行提供其身份資料，冒用陳 X 的身份證、房產(chǎn)證為其提供信用擔(dān)保申領(lǐng)了卡號(hào)為 XX 的“融易通”貸記信用卡，信用額度為 5 萬元。后被告人陳 XX 持該卡多次以取現(xiàn)方式進(jìn)行透支，截至 2009 年 12 月 24 日，共透支該卡本金人民幣 49429.81 元。

2009 年 9 月，被告人陳 XX 利用其身份資料向中國(guó)銀行麗水市分行申領(lǐng)了卡號(hào)為 XX 的“長(zhǎng)城銀聯(lián)單幣銀卡”信用卡，信用額度為 1 萬元。后被告人陳 XX 持該卡多次消費(fèi)、取現(xiàn)等方式進(jìn)行透支，截至 2009 年 10 月底，共透支該卡本金人民幣 9908 元。

被告人陳 XX 持上述兩張信用卡透支到期未還款，經(jīng)浙江泰隆商業(yè)銀行麗水市分行、中國(guó)銀行麗水市分行以電話、公告方式多次催收，被告人陳 XX 仍不歸還逾期三個(gè)月以上。

案發(fā)后，被告人陳 XX 家人代其向公安機(jī)關(guān)退繳了透支款息人民幣 106500 元。

被告人陳 XX 的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條的規(guī)定，構(gòu)成信用卡詐騙罪。提請(qǐng)依法判處。

上述事實(shí)，被告人陳 XX 在開庭審理過程中亦無異議，且有公訴機(jī)關(guān)提供并經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)： 1 、被告人陳 XX 的供述； 2 、被害人林 X 、胡 XX 的陳述； 3 、證人徐 X 、陳 X 、姜 XX 等人的證言； 4 、信用卡申領(lǐng)材料、銀行卡客戶交易明細(xì)； 5 、催收記錄、催收公告、催收函、催收電話錄音光盤； 6 、報(bào)案書，情況說明； 7 、預(yù)收款票據(jù)、工作記錄等證實(shí)，證據(jù)確實(shí)充分，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為：被告人陳 XX 以非法占有為目的，惡意透支信用卡且超過期限未歸還，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名及認(rèn)定的事實(shí)成立，提請(qǐng)依法懲處被告人的意見，本院予以支持。被告人陳 XX 歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，且在歸案后已由其親屬向公安機(jī)關(guān)如數(shù)退繳了贓款，依法從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條、第六十七條第三款、第四十五條、第五十二條、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款、第六十四條的規(guī)定，判決如下：

一、被告人陳 XX 犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月緩刑二年，并處罰金人民幣 60000 元（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算）；

二、被告人陳 XX 的違法所得人民幣 59337.81 元，分別退賠給被害人浙江泰隆商業(yè)銀行股份有限公司麗水分行 49429.81 元、中國(guó)銀行麗水市分行 9908 元。

上述款項(xiàng)限本判決生效后十日內(nèi)繳納。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向浙江省麗水市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。

審 審 判 員 闕 少 萍

二 0 一二年八月三十一日

本件與原本核對(duì)無異

書 記 員 何 一 芳